Argumento de Manual Jurídico del Mercado Bancario : Fuentes y Regulación
Encuadernación: Rústica
Colección: Cuadernos de Derecho para ingenieros; 291CAPÍTULO I
FUENTES DEL DERECHO BANCARIO
Manuel ARAGÓN REYES
1. DOBLE Y COMPLEJO CONTENIDO DEL DERECHO BANCARIO
2. LA HETEROGENEIDAD DE LAS FUENTES
2.1. La Constitución como fuente
2.2. Las fuentes legales
2.3. Las fuentes reglamentarias. En especial, las circulares del Banco de España
2.4. La distribución de competencias entre el Estado y las Comunidades Autónomas sobre la materia. Las normas autonómicas como fuente del Derecho Bancario
2.5. El Derecho de la Unión Europea como fuente
3. SISTEMA CONCRETO DE FUENTES
3.1. Las previsiones de la LOSEC
3.2. Especial consideración a las fuentes mercantiles de la contratación bancaria
4. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO II
LOS SUPERVISORES DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Javier RODRÍGUEZ PELLITERO
1. INTRODUCCIÓN
2. EL ORIGEN DE LA NUEVA SUPERVISIÓN BANCARIA EUROPEA
3. LA UNIÓN BANCARIA EN EL CONTEXTO DE LA UNIÓN EUROPEA
4. MECANISMO ÚNICO DE SUPERVISIÓN (MUS)
5. BASE LEGAL PARA EL ESTABLECIMIENTO DEL MUS
6. ESTRUCTURA, PRINCIPIOS BÁSICOS Y REPARTO DE FUNCIONES EN EL MUS
6.1. El BCE y los supervisores nacionales
6.2. Principios básicos del nuevo sistema de supervisión
6.3. El reparto de funciones en el MUS: el concepto de «entidad significativa»
6.4. Breve referencia a otros aspectos del MUS
7. CONCLUSIONES
8. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO III
REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN PRUDENCIAL DE ENTIDADES DE CRÉDITO
M.ª Ángeles NIETO GIMÉNEZ-MONTESINOS
1. INTRODUCCIÓN
2. ANTECEDENTES DE LA REGULACIÓN BANCARIA
3. NUEVO MARCO NORMATIVO
3.1. Nuevo acuerdo internacional como respuesta a la crisis financiera
3.2. Adaptación a la legislación europea
3.3. Nuevo marco normativo español
4. REGULACIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
4.1. Régimen jurídico del acceso a la actividad bancaria
4.1.1. Tipificación de la actividad bancaria
4.1.2. Reserva de la actividad
4.1.3. Autorización, registro y revocación
4.1.4. Adquisición de participaciones significativas
4.2. Ejercicio de la actividad bancaria
4.2.1. Requerimientos de solvencia, la ratio de capital
4.2.2. Idoneidad, incompatibilidades y registro de altos cargos
4.2.3. Gobierno Corporativo y remuneraciones
4.2.4. Obligaciones de información al mercado
4.2.5. Requerimientos de liquidez y apalancamiento
4.2.6. Medidas macroprudenciales
5. SUPERVISIÓN Y DISCIPLINA DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
6. CONCLUSIÓN
CAPÍTULO IV
RÉGIMEN DE SOLVENCIA Y LIQUIDEZ DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Salvador RUIZ BACHS
1. ASPECTOS GENERALES
1.1. Fundamento y finalidad
1.2. Evolución y reacción ante la crisis financiera
1.3. Marco normativo
2. NORMAS DE SOLVENCIA
2.1. Los tres pilares de Basilea
2.2. Ámbito de aplicación de los requisitos
2.3. Primer pilar: el coeficiente de solvencia
2.3.1. Los fondos propios y su clasificación
2.3.2. Los requisitos de fondos propios
2.3.3. El fin del café para todos: los colchones de capital
2.3.4. Las limitaciones a las distribuciones y el plan de conservación de capital
2.3.5. El cálculo de los riesgos
2.3.6. Las técnicas de reducción del riesgo
2.3.7. Las grandes exposiciones
2.4. Segundo pilar: las mejoras en la gestión del riesgo y el gobierno corporativo
2.4.1. La autoevaluación
2.4.2. Las pruebas de resistencia o test de estrés
2.5. Tercer pilar: la transparencia y la supervisión
3. NORMAS DE LIQUIDEZ
3.1. Ratio de cobertura de liquidez
3.2. Financiación estable
4. RATIO DE APALANCAMIENTO
CAPÍTULO V
GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Fernando VIVES RUIZ
1. INTRODUCCIÓN
2. EL GOBIERNO CORPORATIVO EN LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
3. LA ADMINISTRACIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
3.1. Requisitos de idoneidad de los altos cargos
3.2. Sistema de gobierno corporativo
3.3. El consejo de administración y sus comisiones
3.3.1. La comisión de nombramientos
3.3.2. La comisión de remuneraciones
3.3.3. La comisión de riesgos
4. LA FUNCIÓN DE CONTROL INTERNO Y GESTIÓN DE RIESGOS
4.1. Concepto de control interno
4.2. Responsabilidad en la gestión de riesgos
4.3. Función de gestión de riesgos y comité de riesgos
5. LA POLÍTICA DE REMUNERACIONES
5.1. Colectivo de empleados afectados
5.2. Principios generales de la política de remuneraciones
5.3. Elementos variables de la remuneración
5.4. Transparencia
6. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO VI
TRANSPARENCIA Y PROTECCIÓN DE LA CLIENTELA
Eduardo ARBIZU LOSTAO
Belén RICO ARÉVALO
1. INTRODUCCIÓN
1.1. ¿Por qué un régimen de transparencia?
1.2. Normativa aplicable
2. LA TRANSPARENCIA EN EL PROCESO DE NEGOCIACIÓN BANCARIA
2.1. Aspectos generales
2.1.1. Los clientes y productos a los que afecta la normativa de transparencia
2.1.2. Las explicaciones adecuadas
2.1.3. El asesoramiento bancario
2.2. La transparencia en la fase previa al contrato
2.2.1. Información general sobre comisiones, gastos y tipos de interés
2.2.2. La información precontractual general
2.2.3. El análisis de solvencia previa: el préstamo responsable
2.3. Transparencia y contratación
2.3.1. Contratación de depósitos
2.4. La fase posterior al contrato
3. REGÍMENES ESPECIALES EN MATERIA DE TRANSPARENCIA
3.1. El crédito y préstamo hipotecarios
3.1.1. La información precontractual
3.1.2. Información sobre instrumentos de cobertura del riesgo de tipo de interés. Cláusulas suelo y techo
3.1.3. El momento del otorgamiento del contrato
3.2. El crédito al consumo
3.2.1. Información precontractual
3.2.2. El contrato de crédito
3.3. Los servicios de pago
4. MECANISMOS INSTITUCIONALES DE PROTECCIÓN DEL CLIENTE BANCARIO
4.1. Servicio de atención al cliente y defensor del cliente
4.2. El Banco de España
5. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO VII
COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS Y DE INVERSIÓN
Luis DE LA PEÑA
1. CONDICIONES GENERALES DE LA CONTRATACIÓN
2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE INVERSIÓN
3. PRINCIPIOS APLICABLES A LA COMERCIALIZACIÓN DE SERVICIOS Y PRODUCTOS FINANCIEROS
4. UNA APROXIMACIÓN A MiFID II
5. PRODUCTOS PREEMPAQUETADOS DE INVERSIÓN Y DE SEGURO MINORISTA (PRIIP)
6. COMERCIALIZACIÓN DE INSTRUMENTOS COMPLEJOS: CRITERIOS JURISPRUDENCIALES
6.1. Criterios jurisprudenciales generales
6.2. Sentencias favorables a los clientes
6.3. Sentencias favorables a las entidades
6.4. Mención especial a las cláusulas abusivas incorporadas en los contratos de préstamo hipotecario a tipo variable con cláusulas «suelo-techo»
7. COMERCIALIZACIÓN A DISTANCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS
8. REGULACIÓN DE LA PUBLICIDAD
9. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO VIII
REESTRUCTURACIÓN Y RESOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
Oscar GARCÍA MACEIRAS
1. INTRODUCCIÓN
2. LA INTERVENCIÓN ADMINISTRATIVA ANTE LA CRISIS DE LAS ENTIDADES DE CREDITO
3. LA ACTUACIÓN TEMPRANA
4. LA RESOLUCIÓN
5. UN INSTRUMENTO DE LOS PROCESOS DE «RESOLUCIÓN»: LA TRANSMISIÓN DE ACTIVOS Y PASIVOS A UNA SOCIEDAD DE GESTIÓN DE ACTIVOS
6. EL FONDO DE RESOLUCIÓN NACIONAL
CAPÍTULO IX
LAS INFRAESTRUCTURAS DE PAGO EN ESPAÑA: PANORAMA ACTUAL Y PERSPECTIVAS DE FUTURO
Javier ALONSO RUÍZ-OJEDA
Sergio GORJÓN RIVAS
1. INTRODUCCIÓN
2. EL ESCENARIO ACTUAL EN ESPAÑA
2.1. Los sistemas de grandes pagos
2.2. Los sistemas de pagos minoristas
2.3. El caso de las tarjetas de pago
3. PERSPECTIVAS DE FUTURO
3.1. Retos potenciales del sistema TARGET2
3.2. Evolución de los servicios de pago al por menor
3.3. Los pagos inmediatos
3.4. Nuevo marco regulatorio
4. CONCLUSIONES
5. BIBLIOGRAFÍA
CAPÍTULO X
LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO: NOVEDADES DE LA CUARTA DIRECTIVA DE BLANQUEO
Rafael ABAD
1. INTRODUCCIÓN: EL PAPEL DEL «GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL» (GAFI)
2. ÁMBITO SUBJETIVO: CAMBIOS EN LOS SUJETOS OBLIGADOS
3. ÁMBITO OBJETIVO (I): EL DELITO SUBYACENTE
4. ÁMBITO OBJETIVO (II): LAS OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
4.1. Diligencia debida
4.2. Obligaciones de información
4.3. Protección de datos, conservación de documentos e información estadística
4.4. Políticas y procedimientos
5. OTRAS NOVEDADES: LA NUEVA DEFINICIÓN DE PEPs, LA ATRIBUCIÓN DE MANDATOS A LAS AESs, LA REGULACIÓN DE LOS INTERCAMBIOS DE INFORMACIÓN ENTRE UIFs Y LAS SANCIONES
5.1. Los PEPs o politically exposed persons (personas con responsabilidad pública definidas en el artículo 4 de la Ley 10/2010)
5.2. La atribución de mandatos a las AESs (Autoridades Europeas de Supervisión)
5.3. La regulación de los intercambios de información entre UIFs (Unidades de Inteligencia Financiera)
5.4. Sanciones
Marvel Zombies: las Portadas (marvel Graphic Novels)
El Arte de la Guerra
Pequeñas Mentiras Piadosas 03